С недавних пор обслуживающий банк (Москва-Минск) просит предоставлять отчет о полученной выручке в разрезе розничных точек и по дням, мотивирую тем, что это прописано в Правилах денежного обращения, требуется им для отчета Нацбанку, а также для контроля за обоснованностью установленного нам лимита. Мне кажется, что банк слишком широко трактует свою обязанность контролировать предприятия, которым установлен ежедневный срок сдачи выручки ежедневно. А мне дополнительная работа. А как в других банках? Поделитесь, пожалуйста.
Все, что требуют у вас бнки, должно быть отражено в договоре на кассовое обслуживание. Это вытекает из следующиз актов:
Кодекс Республики Беларусь № 441-З от 25.10.2000 Палата представителей Национального собрания Республики Беларусь Банковский кодекс Республики Беларусь Статья 22. Взаимоотношения между банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями и физическими и юридическими лицами Взаимоотношения между банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями и физическими и юридическими лицами (клиентами) строятся на основе банковского законодательства и заключенных договоров. Банки и небанковские кредитно-финансовые организации самостоятельно определяют условия проведения сделок, не противоречащих законодательству Республики Беларусь. Договоры, заключаемые банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями с клиентами, являются публичными договорами или договорами присоединения, если иное не установлено правилами, действующими в этих банках и небанковских кредитно-финансовых организациях. Национальный банк вправе устанавливать для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций обязательные условия проведения сделок с физическими и юридическими лицами.
Постановление № 213 от 31.10.2002 Правление Национального банка Республики Беларусь Об утверждении Правил организации наличного денежного обращения в Республике Беларусь 22. Банки выдают наличные деньги на цели, установленные законодательством Республики Беларусь. Банки в целях рационального распределения имеющихся кассовых ресурсов осуществляют контроль за выдачей наличных денег предприятиям, предпринимателям, частным нотариусам в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Для организации контроля банк согласно статье 22 Банковского кодекса Республики Беларусь самостоятельно определяет перечень сведений (документов), представляемых в банк предприятием, предпринимателем, частным нотариусом. Национальный банк в пределах своей компетенции может разрабатывать рекомендации банкам по перечню сведений (документов), используемых банками для осуществления контроля при проведении отдельных операций банков с наличными деньгами.
Беларусь
"Анонимно"18.08.2006 11:49:57
ДЛействительно банки и местные органы управления и самоуправления отвечают за сбалансированность наличного денежного оборота на обслуживаемых и подведомственных территориях. При этом банки руководствуются документом: ПОСТАНОВЛЕНИЕ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ 13 сентября 2004 г. № 268
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ФОРМ ОТЧЕТОВ О КАССОВЫХ ОБОРОТАХ БАНКОВ И НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ, ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ СОСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТОВ О КАССОВЫХ ОБОРОТАХ БАНКОВ И НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ (ФОРМА 0520)
Однако в обязанности клиентов банков не входит обязанность предоставлять банкам отчеты и справки, за исключением случаев, когда такие отчеты и справки являются принадлежностью договоров, заключенных (заключаемых) с банками, или являются обосновывающими проведенные банком операции обязательными документами. То, что они о вас требуют вы им предоставлять не обязаны. Другое дело, что летом как правило сумма выданной банками наличности превышает суммы поступивших в банки наличных средств и растет банктнотная эмиссия денег. Их и исполкомы трясут за это. Для анализа ситуации и запрашиваются такие данные.
© 2001 ЮКОЛА-ИНФО
НА ОБУЧЕНИЕ «1С»