Вопрос (с продолжением в паблике): Пришли деньги по «безликой» платёжке - на р/сч организации - без фамилии и отчества - только Имя физ.лица, адрес, паспортные данные, унп физика - нет ничего - только Банк и номер карт-чека с женским именем, Анна, допустим. Наш банк даёт 30 дней на рассмотрение вопроса и идентификации Бенифициара. Мне нужно быстрее. Но хотелось бы понять главное - так можно - оставить без официального запроса в банк - а допустим взять бумаженцию с клиента на которой он напишет, что это его деньги - переведены с его личной карты и приложит к нему распечатанный карт-чек..? В бухгалтерском чате увидела, что с 01.01.2025 есть некий нормативный документ по противодействию коррупции который запрещает платить без паспорта - подскажите, что за документ и что если это интернет-банк так шалит - оочень государственного солидного банка - значит все-таки - так можно? Ответ: В вашей ситуации есть несколько важных аспектов, которые нужно учитывать с точки зрения белорусского законодательства, в частности, в области противодействия отмыванию денег и идентификации клиентов. Можно ли принять деньги без полных реквизитов? Нет, нельзя просто оставить платеж без идентификации. Согласно Закону Республики Беларусь «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию террористической деятельности и финансированию распространения оружия массового поражения», банк обязан идентифицировать бенефициара (получателя) и источник средств. Если в платежке указано только имя («Анна»), без фамилии, отчества, УНП или полных паспортных данных, это нарушает требования идентификации. Какой нормативный документ запрещает принимать платежи без паспорта? С 01.01.2025 действительно ужесточились требования по идентификации. Основные документы: - Постановление Правления Нацбанка РБ № 436 от 29.12.2023** (о внесении изменений в Инструкцию о порядке идентификации клиентов и бенефициарных владельцев). - Изменения в Банковский кодекс РБ (усиление контроля за транзакциями физлиц). - Постановление Правления Нацбанка РБ от 19.09.2016 № 494 (ред. от 29.11.2021). Суть: - Банки не могут зачислять средства без полной идентификации плательщика (ФИО, паспорт, УНП (если есть), источник средств). - Если данных недостаточно, банк обязан запросить уточнения или вернуть платеж. Можно ли обойтись распиской« от клиента? Нет, этого недостаточно. - Банк требует официальные документы (например, копию паспорта, карт-чек с полными реквизитами). - Расписка от клиента не заменяет процедуру идентификации по AML-правилам. Что делать, если банк »шалит« и пропускает платежи без данных? - Это нарушение со стороны банка, но ответственность за прием платежа лежит и на вашей организации. - Если банк дает 30 дней на уточнение, лучше сразу запросить у клиента полные данные (скан паспорта, подтверждение перевода). - Если клиент отказывается – лучше вернуть деньги, иначе могут быть вопросы от регулятора.
и вот что делать если ответа из Банка - ноль? Т.е. они ответили, но инфы =0, так как она конфиденциальна, епрст - клиент платил через интернет-банкинг и также может оплатить через терминал - и всё - ворота на анонимизацию широко открыты, а на идентификацию - только через клиента, которому мы должны вернуть деньги - т.е. на счет Банка и он должен их нам оплатить вновь раскрыв свою фио..Пока банк отправит ему деньги назад - пройдет время, а оно - деньги..Есть ли какие разумные варианты идентификации в данной ситуэйшн?
Беларусь
"Анонимно"10.09.2025 21:57:48
идентификация не Борна 10.09.2025 18:08:41 Вопрос (с продолжением в паблике)
== и что это было)
Беларусь
Автор11.09.2025 0:03:53
Вот Вам смешно, а мне же от клиента ещё и вновь по безналу надо принять - потому что по Договору нал =500 БВ уже исчерпан.И как ? особенно если это может он попросил кого оплатить, а не сам - я не знаю и фиг узнаю..
Беларусь
Автор11.09.2025 0:08:10
Карт-чек клиент предоставил - в нем есть номер карт-чека, первые шесть и последние четыре цифры карты - остальные скрыты * и имя - без отчества..-можно ли этот карт-чек с заявлением клиента - считать идентификацией платежа?
© 2001 ЮКОЛА-ИНФО
НА ОБУЧЕНИЕ «1С»